热点资讯详情页

新技术助力金融市场监管 虚拟货币走入主流如何迈开关键一

2017/12/20 16:14
导语: 银监会国际部主任:未来金融监管应遵循四原则银监会国际部主任范文仲16日在第二届金融科技北京峰会表示,随着金融科技的发展,金融机构在逐

银监会国际部主任:未来金融监管应遵循四原则

银监会国际部主任范文仲16日在第二届金融科技北京峰会表示,随着金融科技的发展,金融机构在逐渐变成数字化的机构的同时,监管也要朝着监管科技的方向发展,并要遵循以下四项原则:一是不应按照机构名称分类监管,而是应按照风险实质监管;二是从系统重要性维度,把握创新和风险管理的平衡;三是防止重要核心资源和金融基础设施的垄断;四是防止历史上出现的传统金融乱象,以金融科技的名义卷土重来。

浙江或要求网贷平台与辖内银行进行资金存管 不符合条件者须更换

12月18日,浙江省就《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》、《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)》向社会征求意见,这两份文件对除宁波市之外的浙江省其他地区网贷平台进行监管约束。《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)》(征求意见稿)要求辖区网贷平台与浙江省辖内符合条件的商业银行(含分支机构)签订资金存管协议,对于本实施细则发布前已经签订资金存管协议但不符合上述规定的,应于备案登记后1年内完成存管银行更换。

与深圳、厦门两地一样,浙江省网贷备案办法也设定了备案后红线,一旦完成备案登记的网贷平台“越位”,将被注销备案登记。这些“红线”包括:通过虚假、欺骗手段取得备案登记的;严重违反有关法律法规及行业监管规定的;监管部门通过实地调查、电话联系及其他监管手段无法联系到机构相关负责人或实际控制人的;备案登记后1年内未取得增值电信业务经营许可、未按本实施细则第十四条规定实现资金存管或未开展网络借贷信息中介业务的,以及停止开展网络借贷信息中介业务连续满1年的;拒不落实有关监管工作要求的;监管部门规定的其他情形。

杭州拟出台全面政策支持建设国际金融科技中心

12月18日消息,杭州市拟出台扶持政策,为建设国际金融科技中心做配套。记者了解到,杭州市拟出台支持金融科技发展的专项政策文件,加大财政支持力度,设立专项资金,在企业落户、人才吸引、科研创新等方面予以支持,吸引更多的金融科技机构和人才在杭州聚集。

杭州还将探索设立“金融科技投资引导基金”,发展金融科技孵化器,支持各类投资机构投资于金融科技领域的初创期企业,加大对重点金融科技创新项目的支持力度。探索设立“海外金融科技并购基金”,吸纳海外优秀金融科技项目和机构入驻杭州。设立金融科技专项奖,重点建立在区块链,数字货币,金融大数据运用等领域的优秀项目。协调在杭金融监管部门加大对金融科技产品和服务的政策支持。

深圳金融办完善P2P数据实时报送 推预警平台

12月19日,深圳市金融办发布消息称,深圳市金融办开发建设了“深圳市地方金融监管信息系统”以及“深圳市金融风险监测预警平台”。根据介绍,深圳市地方金融监管信息系统一是设计了P2P网贷蜂巢(COMB)指数、小额贷款公司CAMEL+RR监管评级体系和交易场所FORCE指数,对相应机构开展风险评价;二是采用了新一代区块链技术,利用VP、NVP节点的分布式管理,以及PBFT的共识机制和CA的智能合约,确保监管数据的实时报送、不可篡改。此外,为强化金融风险监测分析,稳妥处置各类金融风险隐患,经深圳市人民政府批准,深圳市金融办立项开发建设了“深圳市金融风险监测预警平台”。

广州金融部门:互金平台要踏实整改 不要有侥幸心理

明年6月底还整改不了、不能备案的互金平台,按照中央专项整治办要求,就要被取缔关闭了。南都记者从业内获悉,在12月17日广州互联网金融协会举办的第七期“广州互联网金融机构高管培训”会上,广州金融监管部门相关负责人就广州市网贷整改验收工作和规范“现金贷”业务提出贯彻意见时,警醒广州主要网贷平台负责人:“原则上明年2月29日前要完成整改工作,平台要踏踏实实进行整改,不要再等,不要有侥幸心理。”据了解,在时间安排上,广州将从明年4月开始备案,将按照“合格一家,备案一家”的原则,并不追求备案平台数量。

防黑产 国内首个金融安全大数据监管平台亮相

12月16日,腾讯与北京市金融工作局战略合作签约仪式在京举行,双方将联合开发基于北京地区的金融安全大数据监管平台,致力于通过资源共享,对各种金融风险进行识别和监测预警,共同保护金融消费者合法权益,助力地方金融监管,防控金融风险。

北京三中院:2017年P2P平台纠纷案件集中爆发

12月18日,北京市第三中级人民法院(下文简称三中院)联合北京市金融工作局、中国互联网金融协会共同召开了题为“P2P网络借贷中司法审判、行政监管和行业自律”的新闻通报会,通报了三中院及其辖区内法院受理的P2P网络借贷平台纠纷的审理情况、P2P的行政监管情况和行业自律合规发展情况进行了通报。

据了解,2015年1月至2017年12月,三中院及辖区法院共受理P2P网络借贷纠纷案件两万余件。案件审理方面,P2P网络借贷纠纷案主要存在四大特性,分别为平台作为诉讼一方主体参与诉讼、案件标的额较小、案件管辖相对集中与缺席审理比例高,上诉率低等。之所以呈现出上述特征,一方面应行业高速发展而监管相对滞后,主要表现在:小额投融资需求旺盛催生行业发展动力;监管环境由松至紧导致纠纷集中爆发;社会信用体系不完善放大债务人违约风险。进入诉讼阶段的平台普遍存在的违规的问题主要体现在以下三个方面:1. 平台归集出借人资金,形成资金池;2. 平台提供担保并承诺保本付息;3. 借款人资金使用成本过高。

外汇局副局长:现金贷多个层面都激发人性的恶

12月14日,中国国家外汇管理局副局长陆磊在北京表示,美国减税、美联储加息和缩表(缩减资产负债表)可能引发“灰犀牛”风险;他并对现金贷引起的“罪恶”进行批判。陆磊认为,现金贷在借款人层面和融资方层面都激发了人的“恶”。放款人层面试图用高利率覆盖所有还款风险,由此在市场中引入了不合格借款人,形成了负向激励,也就是让明明不具备还款能力的人愿意到市场上借钱。融资方层面形成的负面道德风险是若有一人还款能覆盖所有成本的话,总会造成有人不断借入资金,却不还钱,“这样我们的社会信用就崩溃了。”陆磊强调,普惠金融应通过自身技术使得原本应进入金融市场、却被排除在外的弱势群体获得金融服务,而不是把完全具备融资能力的人引入到金融市场中。

比特币期货收100%保证金? 这可能是高盛试水的第一步

华尔街巨头开始谨慎试水比特币期货。消息传出当天,比特币期货价格继续走低。彭博援引知情者消息称,对于部分需要清算比特币期货的客户,高盛提出收取100%的保证金。这意味着,客户的保证金金额要和比特币期货交易合约价值相当。上述知情者说,因为这样高的要求,有些客户转投其他清算方。

比特币期货挺进欧洲 德意志交易所也考虑推出

期货交易的推出,让比特币实现了走入主流的关键一步。继Cboe将其引入美国市场后,比特币期货进入欧洲可能也不远了。据德国《经济周刊》(Wirtschaftswoche)周三报道,德意志交易所正在考虑推出比特币期货交易。如果成功推出,德国将成为欧洲首个实现比特币期货交易的国家。报道援引该交易所发言人称:“我们正在考虑(推出比特币)期货,个人投资者和机构投资者可以借此保护他们对比特币的投资,或者为这种网络货币价格的下跌做应对。”

众筹平台Indiegogo推出ICO项目

近日,著名众筹平台Indiegogo宣布将在平台上线ICO项目,并以此作为平台拓展众筹以外业务的一次契机。目前,ICO项目只是在Indiegogo平台上展示,但真正投资时,投资者仍然要移步到一个名叫First Democracy VC的平台。First Democracy VC是一个在SEC进行过备案的股权众筹门户,由Indiegogo和股权众筹网站MicroVentures共同创立。其实,去年Indiegogo就已经与MicroVentures进行过首次合作,双发按照2012年《JOBS法案》的要求推出过一系列的股权众筹项目。据Indiegogo博客数据显示,在过去一年,共有30家企业通过First Democracy VC筹资753万美元。

应对现金贷整治,蚂蚁金服出手为两家小贷公司增资82亿元

在监管部门不断对“现金贷”和网络小额贷款公司加码监管,互联网金融也在出手应对。蚂蚁金服12月18日表示,从即日起对旗下重庆市蚂蚁小微小额贷款有限公司(下称“蚂蚁微贷”)和重庆市蚂蚁商诚小额贷款有限公司两家小贷公司增资82亿元,将其注册资本从现有的38亿元,大幅提升至120亿元。

芝商所比特币期货交易首日高开至20650美元

北京时间周一早7点,美国芝加哥商业交易所集团 (CME,下文简称“芝商所”)旗下的比特币期货产品正式上市交易。主力近月合约(2018年1月到期)高开至20650美元。

美国政府拟出售没收比特币 总值近1000万美元

根据CoinDesk15日消息,美国犹他州政府计划出售一起毒品案件中被扣押的比特币等加密货币,由于2017年比特币价格猛涨,目前该资产价值近1000万美元。

犹他州政府律师正在出售513.15枚比特币(BTC),据CoinMarketCap比特币价格指数计算,其价值约902万美元。此外,约512.93枚比特币现金(BCH)待售,价值近百万美元。根据法庭文件:“BTC和BCH已被转移到政府钱包,由于加密货币的市场波动剧烈,BTC和BCH在没收程序未决期间存在价格贬抑风险,现寻求出售。 “据悉,将在多个商业加密货币交易所以50个硬币或更少的增量分散出售,以防止丢失或欺诈。出售所得款项将存入财政部没收基金帐户。

英国最高监管层警告:投资比特币 准备好血本无归吧!

比特币的暴涨暴跌让人揪心,周六早盘比特币已涨至17306美元,而一周前,曾一度跌至12796美元。巨幅波动不光挑战投资者们的心理承受能力,也引来了越来越各国多监管层的关注,近日来多国央行和监管层发出针对比特币的风险警告。据BBC,英国最高监管层金融行为监管局(FCA)CEO Andrew Bailey就向投资者们发出警告,表示比特币买家要做好“全赔”的准备。他表示,比特币缺少政府和央行的背书和支持,其风险程度与赌博无异。

交易所争相上线比特币期货 CFTC警示风险

美国商品期货交易委员会(CFTC)周五发布声明,详细阐述“虚拟货币交易的风险”,呼吁投资者在买入虚拟货币前事先自我教育,并称比特币的交易也应该像其他商品一样受到监管。在声明中,CFTC还解释了比特币从卖方“交付”到买方的路径。CFTC在两年前将比特币视作一种商品来监管,但比特币期货的出现,让交付过程有所混乱,CFTC称:“客户应有能力:1)占有和控制所有商品,无论是以保证金,或是杠杆或其他融资手段购得的商品;2)在交易发生至多28天后,可以自由使用(在任何特定平台内或外);以及交易发生28日后,要约人及卖方(包括任何交易中的关联方)不保留任何对客户资产的利益或控制,无论资产是以保证金,杠杆,或其他融资方式获得。”

腾讯在深圳市开了家住房租赁平台

12月18日,腾讯公司与深圳市住房和建设局举行发布会,宣布深圳市住房租赁交易服务平台(下称“租赁平台”)正式启动。本次合作腾讯信用将联合深圳市住建局构建一套成熟的租赁市场信用体系。腾讯信用分可以为租赁双方保驾护航。例如,在深圳住房租赁平台上推出基于腾讯信用分的免押险服务,满足腾讯信用分650分以上(最高为850分)的租户,即可购买信用免押险,享受免押金入住;并提供违约保障,通过完善的信用体系保证双方履约,助力诚信社会的建设。

值得注意的是,新型智慧租赁平台还将着力解决租赁市场的信息安全问题,防止个人信息泄露,重塑健康的市场环境。例如,平台可能推出类似滴滴司机与乘客之间的安全拨号功能,房东、租客与中介可以通过虚拟号码联系,交易结束,该电话号码就会失效。这样可以有效避免因个人信息泄露带来的电话骚扰等问题。

此外,租赁平台还注重共建共享,一方面它向市场相关主体机构提供标准接口,方便各方信息的上传与验证,另一方面它鼓励房源提供方、租赁者与中介机构等形成互评机制,通过互联网的反馈机制和优胜劣汰的奖惩机制,倡导健康、有序、繁荣和诚信的租赁生态。

央行批准滴滴收购一九付 3亿买了张支付牌照

12月18日晚,高鸿股份公告称,下属子公司同意北京高阳捷迅信息技术有限公司转让北京一九付支付科技有限公司全部股权,交易价款确定为3亿元。高阳捷迅与上海时园科技有限公司签订《股权转让协议》,上海时园科技有限公司是唯一股东为滴滴出行有限公司。公告称,12月14日收到《中国人民银行营业管理部转发中国人民银行关于北京一九付支付科技有限公司变更主要出资人及实际控制人批复文件的通知》,人民银行同意一九付变更主要出资人,由高阳捷迅将一九付100%股份转让给新增出资人上海时园科技有限公司。此前关人士透露本次收购仅限于支付牌照,对于其之前的业务并不接手,此前一九付业务正在逐步关停,并开始清退商户,根据审计报告也可以显示到2017年度支付公司业务属于急剧萎缩。

迪拜意欲打造全球首个区块链政府

除了机器人、自动驾驶汽车以及人工智能外,,被誉为“希望之都”的迪拜正筹划打造全球首个区块链政府,希望到2020年让全部签证申请、账单支付以及许可证更新工作都使用区块链技术进行。据了解,这个计划名为“智能迪拜”(Smart Dubai)的计划有望节省人力时间2,510万个小时,折合成金钱是每年节省支出15亿美元。

彭博金融终端新增加密数字货币价格数据

据彭博社记者Lily Katz报道,彭博金融终端将从12月14日起为外汇交易者提供替代虚拟货币价格数据,其中涉及以太币、瑞波公司的XRP、莱特币和比特币走势图。

印尼宣布自2018年起禁止使用比特币

印尼央行日前宣布,自2018年起禁止使用比特币。据印尼央行货币发展事务负责人欧尼介绍,该行目前正深入研究各类电子货币的属性和特点,年内将出台印尼首个规定以填补制度空白,“由于比特币并非法定货币,银行系统不对其交易风险或损失负责。我们呼吁商家不要接受比特币”。此外,由于比特币交易具有点对点且无费用的特点,印尼央行也担心比特币会被用于为恐怖主义活动筹集资金、洗钱、贩毒等。

Block.one发行EOS代币融资7亿美元 创ICO融资规模之最

Block.one通过发行被称为EOS的代币融资约7亿美元。相比今年以来美国市场进行的195宗首次公开募股(IPO)交易,这一规模超过了除其中10宗交易外的其他任何交易。Block.one的发行是迄今为止融资规模最大的ICO交易,其交易反映出在这个不透明市场希望与担忧并存。目前该公司估值约45亿美元。该公司的ICO交易也表明,投资者期待参与到任何与虚拟货币有关的投资中。

韩国老牌虚拟货币交易所Youbit宣布破产

北京时间12月19日下午1点11分,韩国老牌交易所Youbit官方网站发布公告宣告破产。同时,Youbit已于韩国时间下午2点停止加密货币与现金的充值。据官方公告称,由于宣告破产,目前已开始执行破产清算程序。按Youbit说法,此次破产的原因是因为北京时间凌晨3点35分,由于黑客攻击导致大约17%的资产丢失。攻击发生后Youbit将约75%的资产提取出来保存于冷钱包中,并且通过商业保险等措施,把用户的资产损失降到17%以下。

Copyright © 2016-2020 北京房众信息科技有限公司 版权所有
地址:北京市朝阳区四惠桥南伊莎文心广场A座3层 电话:010-57466867